325 GI/2022 (1) रजजस्ट्री स.ं डी.एल.- 33004/99 REGD. No. D. L.-33004/99 xxxGIDHxxx xxxGIDExxx असाधारण EXTRAORDINARY भाग III—खण् ड 4
PART III—Section 4 प्राजधकार स ेप्रकाजित PUBLISHED BY AUTHORITY भारतीय ररजर्व बैंक (जर्जनयमन जर्भाग) (केन्द रीय कायावलय) अजधसचूना म ंबई, 14 जनर्री, 2022 फेक्टर का पंजीकरण (ररज़र्व बैंक) जर्जनयम, 2022 अजधसचूना स.ं जर्जर्.जर्सअं.080/म मप्र (जपेीएस) - 2022 फेक्टर जर्जनयमन अजधजनयम, 2011 (2012 का 12) की धारा 31ए के साथ परित धारा 3 द्वारा प्रदत्त िजियों का प्रयोग करते हुए, भारतीय ररजर्व बैंक एतद्द्वारा फैक्टररग का व्यर्साय करने र्ाले कंपजनयों को पंजीकरण का प्रमाण पत्र प्रदान करने के तरीके से संबंजधत जनम्नजलजखत जनयम बनाता ह।ै
1. सजंिप्त नाम और प्रारम्भ
(1) इन जर्जनयमों को फेक्टर का पंजीकरण (ररज़र्व बैंक) जर्जनयम, 2022 कहा जाएगा।
(2) ये जर्जनयम सरकारी राजपत्र में उनके प्रकािन की तारीख से लागू होंगे।
2. पररभाषाएं इन जर्जनयमों के प्रयोजन के जलए, जब तक कक संदभव में अन्दयथा अपेजित न हो:
(1) “अजधजनयम” से तात्पयव फेक्टर जर्जनयमन अजधजनयम, 2011 (2012 का 12) से है;
स.ं 28] नई कदल्ली, सोमर्ार, जनर्री 17, 2022/पौष 27, 1943 No. 28] NEW DELHI, MONDAY, JANUARY 17, 2022/PAUSHA 27, 1943 सी.जी.-एम.एच.-अ.-17012022-232690 CG-MH-E-17012022-232690 2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4]
(2) "ररज़र्व बैंक" का अथव ह ैभारतीय ररज़र्व बैंक अजधजनयम, 1934 (1934 का 2) की धारा 3 के तहत गरित भारतीय ररज़र्व बैंक;
(3) "कंपनी" का अथव कंपनी अजधजनयम, 2013 (2013 का 18) की धारा 3 के खंड (20) में पररभाजषत कंपनी से है;
(4) "गैर-बैंककग जर्त्तीय कंपनी – फेक्टर (एनबीएफसी-फेक्टर)" से तात्पयव भारतीय ररजर्व बैंक अजधजनयम, 1934 की धारा 45- आई के खंड (एफ) में पररभाजषत एक गैर-बैंककग जर्त्तीय कंपनी से है, जजसका प्रम ख व्यर्साय इन जर्जनयमों के जर्जनयम 4 के अन सार ह ैऔर अजधजनयम की धारा 3 के तहत जजसे पंजीकरण प्रमाणपत्र (सीओआर) प्रदान ककया गया है;
(5) "गैर-बैंककग जर्त्तीय कंपनी - जनर्ेि और के्रजडट कंपनी (एनबीएफसी-आईसीसी)" से तात्पयव कोई ऐसी कंपनी से ह ैजो ऐसे जर्त्तीय संस्ट्थान ह ै जजनका प्रम ख व्यर्साय आजस्ट्त जर्त्त, अपने स्ट्र्यं के और प्रजतभूजतयों के अजधग्रहण के अलार्ा ककसी भी गजतजर्जध के जलए ऋण या अजग्रम या अन्दयथा जर्त्त प्रदान करना ह ैऔर जजसे भारतीय ररज़र्व बैंक अजधजनयम, 1934 (1934 का 2) की धारा 45आईए के तहत सीओआर प्रदान ककया गया हो और ररज़र्व बैंक द्वारा अपने ककसी भी मास्ट्टर जनदिे में पररभाजषत एनबीएफसी की कोई अन्दय श्रेणी में नहीं आता हो।
3. जनर्ल स्ट्र्ाजधकृत जनजध एनबीएफसी-फेक्टर के रूप में पंजीकरण की मांग करने र्ाली प्रत्येक कंपनी के पास ₹5 करोड़ या समय-समय पर ररज़र्व बैंक द्वारा जर्जनर्ददष्ट जनर्ल स्ट्र्ाजधकृत जनजध (एनओएफ) होनी चाजहए।
4. प्रम ख व्यर्साय मानदडं (पीबीसी) एनबीएफसी-फेक्टर यह स जनजित करेगा कक फेक्टररग व्यर्साय में उसकी जर्त्तीय आजस्ट्त उसकी क ल आजस्ट्त का कम से कम पचास प्रजतित ह ैऔर फेक्टररग व्यर्साय से प्राप्त उसकी आय उसकी सकल आय के पचास प्रजतित से कम नहीं ह।ै
5. पजंीकरण और उसके प्रासजंगक मामले
(1) फेक्टररग व्यर्साय करने के इच्छ क प्रत्येक कंपनी अजधजनयम के तहत एनबीएफसी-फेक्टर के रूप में पंजीकरण प्रमाणपत्र (सीओआर) प्रदान करने के जलए ररज़र्व बैंक को एक आर्ेदन प्रस्ट्त त करेंगे और इन जर्जनयमों के जर्जनयम 4 में जनधावररत पीबीसी के अन पालन को स जनजित करेंगे।
(2) कोई भी मौजूदा एनबीएफसी-आईसीसी, जो फेक्टररग व्यर्साय करने का इरादा रखता है, अजधजनयम के तहत सीओआर प्रदान करने के जलए ररज़र्व बैंक को एक आर्ेदन करेंगे, यकद र्ह जनम्नजलजखत पात्रता मानदडंों को पूरा करते हैं:
(ए) सार्वजजनक जमा स्ट्र्ीकार या धारण नहीं करना;
(बी) अंजतम लेखापरीजित त लन पत्र के अन सार ₹1,000 करोड़ और उससे अजधक की क ल आजस्ट्त;
(सी) इन जर्जनयमों के जर्जनयम 3 में जनधावररत एनओएफ आर्श्यकता को पूरा करना;
(डी) जर्जनयामकीय अन पालन।
(3) कोई भी मौजूदा एनबीएफसी-आईसीसी, जो उपरोि ितों को पूरा नहीं करते हैं, लेककन फेक्टररग व्यर्साय करने का इरादा रखते हैं, तो एनबीएफसी-आईसीसी से एनबीएफसी-फैक्टर में पररर्तवन के जलए ररज़र्व बैंक से संपकव करेंगे। ऐसे एनबीएफसी- आईसीएसी इन जर्जनयमों के जर्जनयमन 4 में जनर्ददष्ट पीबीसी का अन पालन करेंगे ।
(4) इस तरह के रूपांतरण के जलए आर्ेदन, भारतीय ररज़र्व बैंक अजधजनयम, 1934 की धारा 45आईए के तहत एनबीएफसी- आईसीसी को ररज़र्व बैंक द्वारा जारी मूल सीओआर के समपवण सजहत, एनबीएफसी - फेक्टर के रूप में नए पंजीकरण के जलए सभी समथवक दस्ट्तार्ेजों के साथ प्रस्ट्त त ककया जाएगा।
(5) एक इकाई, जो अजधजनयम के तहत ररज़र्व बैंक के साथ पंजीकृत नहीं है, फेक्टररग का व्यर्साय कर सकती है यकद र्ह फेक्टररग जर्जनयमन अजधजनयम, 2011 की धारा 5 में उजल्लजखत इकाई है, अथावत एक बैंक या संसद या राज्य जर्धानमंडल अजधजनयम के तहत स्ट्थाजपत कॉपोरेट जनकाय या सरकारी कंपनी ह।ै [भाग III—खण् ड 4] भारत का राजपत्र : असाधारण 3
(6) एनबीएफसी-फेक्टर या पात्र एनबीएफसी-आईसीसी जजस ेइन जर्जनयमों के तहत ररज़र्व बैंक द्वारा सीओआर प्रदान ककया गया ह,ै सीओआर प्रदान करने की तारीख से छह महीने के भीतर फेक्टररग व्यर्साय ि रू करेंगे।
6. व्यर्साय का सचंालन और जर्र्केपणूव जर्जनयम एनबीएफसी - फेक्टर या पात्र एनबीएफसी - आईसीसी जजन्दहें अजधजनयम के तहत सीओआर प्रदान ककया गया ह,ै रे् अजधजनयम के अन सार और अजधजनयम तहत बनाए गए जनयमों और जर्जनयमों या ररज़र्व बैंक द्वारा समय-समय पर जारी कदिा-जनदिेों के अन सार फेक्टररग व्यर्साय का संचालन करेंगे। जे. पी. िमाव, म ख्य महाप्रबंधक [जर्ज्ञापन-III/4/असा./585/2021-22] RESERVE BANK OF INDIA (Department of Regulation) (CENTRAL OFFICE) NOTIFICATION Mumbai, the 14th January, 2022 Registration of Factors (Reserve Bank) Regulations, 2022 Notification No. DOR.FIN.080/CGM(JPS) – 2022 In exercise of the powers conferred by section 3 read with Section 31A of the Factoring Regulation Act, 2011 (12 of 2012), the Reserve Bank of India, hereby makes the following regulations pertaining to the manner of granting Certificate of Registration to companies which propose to do factoring business.
1. Short title and commencement
(1) These regulations may be called the Registration of Factors (Reserve Bank) Regulations, 2022.
(2) These regulations shall come into force on the date of their publication in the Official Gazette.
2. Definitions For the purpose of these regulations, unless the context otherwise requires:
(1) “Act” means the Factoring Regulation Act, 2011 (12 of 2012);
(2) “Reserve Bank” means the Reserve Bank of India constituted under Section 3 of the Reserve Bank of India Act, 1934 (2 of 1934);
(3) “Company” means a company as defined in clause (20) of section 3 of Companies Act, 2013 (18 of 2013);
(4) “Non-Banking Financial Company – Factor (NBFC-Factor)” means a non - banking financial company as defined in clause (f) of section 45-I of the Reserve Bank of India Act, 1934, which has its principal business as per Regulation 4 of these regulations and has been granted a Certificate of Registration (CoR) under section 3 of the Act;
(5) “Non-Banking Financial Company – Investment and Credit Company (NBFC-ICC)” means any company which is a financial institution carrying on as its principal business – asset finance, the providing of finance whether by making loans or advances or otherwise for any activity other than its own and the acquisition of securities, and granted a CoR under Section 45IA of the Reserve Bank of India Act, 1934 (2 of 1934); and is not any other category of NBFCs as defined by the Reserve Bank in any of its Master Directions.
3. Net Owned Fund (NOF) Every company seeking registration as NBFC-Factor shall have a minimum Net Owned Fund (NOF) of ₹5 crore, or as specified by the Reserve Bank from time to time.
4. Principal Business Criteria (PBC) An NBFC-Factor shall ensure that its financial assets in the factoring business constitute at least fifty per cent of its total assets and its income derived from factoring business is not less than fifty per cent of its gross income.
4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4]
5. Registration and matters incidental thereto
(1) Every company intending to undertake factoring business shall make an application to the Reserve Bank for grant of certificate of registration (CoR) as NBFC-Factor under the Act and shall ensure compliance with PBC as stipulated in regulation 4 of these regulations.
(2) Any existing NBFC-ICC, intending to undertake factoring business, shall make an application to the Reserve Bank for grant of CoR under the Act if it satisfies the following eligibility criteria:
(a) not accepting or holding public deposits;
(b) total assets of ₹1,000 crore and above, as per the last audited balance sheet;
(c) meeting the NOF requirement as prescribed in regulation 3 of these regulations;
(d) regulatory compliance.
(3) Any existing NBFC-ICC, which does not satisfy the above conditions but intends to undertake factoring business, shall approach the Reserve Bank for conversion from NBFC-ICC to NBFC-Factor. Such NBFC- ICCs shall comply with the PBC as specified in regulation 4 of these regulations.
(4) Application for such conversion shall be submitted with all supporting documents meant for new registration as NBFC-Factor, together with surrender of original CoR issued by the Reserve Bank to the NBFC-ICC under Section 45IA of the Reserve Bank of India Act, 1934.
(5) An entity not registered with the Reserve Bank under the Act, may conduct the business of factoring, if it is an entity mentioned in Section 5 of the Factoring Regulation Act, 2011 i.e. a bank or a body corporate established under an Act of Parliament or State Legislature, or a Government Company.
(6) NBFC-Factor or eligible NBFC-ICC which has been granted CoR by the Reserve Bank under these regulations, shall commence factoring business within six months from the date of grant of CoR.
6. Conduct of business and prudential regulations NBFC-Factors or eligible NBFC-ICCs which have been granted CoR under the Act shall conduct the factoring business in accordance with the Act and rules and regulations framed under the Act or the directions and guidelines issued by the Reserve Bank from time to time.
J. P. SHARMA, Chief General Manager [ADVT.-III/4/Exty./585/2021-22] Uploaded by Dte. of Printing at Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064 and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.
2022-01-17T21:58:02+0530 SURENDER MAHADASAM