1232 GI/2023 (1) रजजस्ट्री स.ं डी.एल.- 33004/99 REGD. No. D. L.-33004/99 xxxGIDHxxx xxxGIDExxx ऄसाधारण EXTRAORDINARY भाग III—खण् ड 4
PART III—Section 4 प्राजधकार स ेप्रकाजित PUBLISHED BY AUTHORITY भारतीय लघ ुईद्योग जिकास बैंक ऄजधसचूना लखनउ, 16 फरिरी, 2023 भारतीय लघ ुईद्योग जिकास बैंक (ऄजभलखेों की सलुभता) जिजनयम, 2021 फा. स.ं अरअइएमिी-148/जिजनयम.—भारतीय लघु ईद्योग जिकास बैंक ऄजधजनयम, 1989 (1989 का 39) की धारा 52 की ईप-धारा (1) एिं ईप-धारा (2) के खंड (डी) सपठित धारा 42 के ऄतंगगत प्रदत्त िजियों का प्रयोग करते हुए भारतीय लघु ईद्योग जिकास बैंक का जनदेिक मडंल जनम्नजलजखत जिजनयमों का प्रितगन करता है:-
1. संजिप्त िीर्गक और प्रारंभ
(1) आन जिजनयमों को भारतीय लघ ुईद्योग जिकास बैंक (ऄजभलेखों की सुलभता) जिजनयम, 2021 कहा जाएगा।
(2) ये अजधकाठरक राजपत्र में ऄपने प्रकािन की तारीख से लागू होंगे।
(3) ये जिजनयम जनम्नजलजखत के संबंध में प्रयोज्य होंग,े- (ए) कोइ भी ईधार लेन ेिाली संस्ट्था जो लघ ुईद्योग बैंक से ककसी ऊण सुजिधा का लाभ प्राप्त करना चाहती ह ैया प्राप्त कर चुकी ह;ै (बी) कोइ भी व्यजि जो खंड(ए) में जिजनर्ददष्ट ईधार लेन ेिाली संस्ट्था से ककसी ऊण सुजिधा से लाभाजवित होना चाहता ह ैया लाभाजवित हो चुका ह।ै स.ं 130] नइ कदल्ली, बृहस्ट् पजतिार, फरिरी 23, 2023/फाल् गनु 4, 1944 No. 130] NEW DELHI, THURSDAY, FEBRUARY 23, 2023/PHALGUNA 4, 1944 सी.जी.-यू.पी.-अ.-24022023-243899 CG-UP-E-24022023-243899 सी.जी.-यू.पी.-अ.-25022023-243899 CG-UP-E-25022023-243899 2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4]
2. पठरभार्ाए ँ
(1) आन जिजनयमों में, जबतक ऄवयथा कोइ संदभग ऄपेजित न हो, - (ए) “ऄजधजनयम” का ऄथग ह ैभारतीय लघ ुईद्योग जिकास बैंक ऄजधजनयम, 1989(1989 का 39);
(बी) "जनदेिक मण्डल" का ऄथग ह ैऄजधजनयम के ऄतंगगत गठित भारतीय लघु ईद्योग जिकास बैंक का जनदेिक मण्डल। (सी) "ईधार लेने िाली संस्ट्था" का ऄथग ह ैकोइ भी राज्य जित्तीय जनगम, राज्यऔद्योजगक जिकास जनगम, राज्य लघ ु ईद्योग जनगम, राष्ट्रीय लघ ु ईद्योग जनगम, ऄनुसूजचत बैंक, राज्य सहकारी बैंक, ऄवय कोइ बैंक ऄथिा ऐसी जित्तीय संस्ट्था जजसे लघ ुईद्योग बैंक द्वारा ऊण प्रदान करन ेके जलए जनदेिक मण्डल द्वारा ऄनमुोकदत ककया गया हो तथा जो लघ ुईद्योग बैंक से ककसी भी प्रकार की ऊण सुजिधा प्राप्त करन ेके आच्छुक हों ऄथिा प्राप्त कर चुके हों;
(डी) "अइबीसी" का ऄथग ह ैदीिाला और िोधन ऄिमता संजहता 2016 (2016 का 31);
(इ) "सूचना" का ऄथग ह ैिह सूचना जजसे दीिाला और िोधन ऄिमताबोडग (सूचना ईपयोजगताएँ) जिजनयम 2017 के जिजनयम 2 के ईप-जिजनयम(1) के खंड(एच) में पठरभाजर्त ककया गया ह;ै (एफ) "सूचना ईपयोजगताओं जिजनयम" का ऄथग ह ै भारतीय कदिाला और िोधन ऄिमताबोडग (सूचना-ईपयोजगता) जिजनयम, 2017;
(जी) "सूचना ईपयोजगता" का ऄथग दीिाला और िोधन ऄिमतासंजहता, 2016 की धारा 3 के खंड (21) में दी गइ सूचना ईपयोजगता की पठरभार्ा के ऄनुसार ह ै;
(एच) "ऄजभलेख" का ऄथग ह ैदस्ट्तािेज़, पांडुजलजपयाँ, अँकड़े, सूचना तथा फाआलें जोकक जलजखत ऄथिा आलेक्ट्रॉजनकरूप में मीजडयामें, चुम्बकीय रूप में, ऑजटिकलरूप में, कंटयूिर मेमोरी में, माआक्रोकफल्म में, कंटयूिर-जजनत माआक्रो- फीि मेंऄथिा ऐसे ही ऄवय ककवहीं ईपकरणों में रखी गइ हो, तथा जो व्यिसाय संबंधी लनेदेन, जजनमें जनम्नांककत िाजमल हैं, का साक्ष्य ईपलब्ध कराती हों —
(i) बीजक, रसीदें, सहायक-बहीलेखे, सामावय बहीलेखे,तल-पि, अय-जििरणी, तलुनपत्र, नकदी-प्रिाह जििरणी तथा ऄवय कोइ सूचना जजसे लघु ईद्योग बैंक द्वारा अिश्यक समझा जाए;
(ii) ककसी भी व्यजि द्वारा ईधार लनेे िाली संस्ट्था से माँगी गइ ऄथिा प्राप्त की गइ ऊण सुजिधाओं और ईि ईधार लेन ेिाली संस्ट्था द्वारा आसके जलए रखी गइ प्रजतभूजतयों का जििरण, जजसके संबंध में लघ ुईद्योग बैंक द्वारा ऄनुमजत प्रदान की गइ ह ै;
(iii) खंड (इ) में यथा पठरभाजर्त जानकारी;
(अइ) "ठरज़िग बैंक" से भारतीय ठरज़िग बैंक ऄजधजनयम 1934 (1934 का 2) के ऄंतगगत गठित भारतीय ठरज़िग बैंक ऄजभप्रेत ह;ै (जे) "लघ ुईद्योग बैंक" का ऄथग ऄजधजनयम के ऄंतगगत संस्ट्थाजपत भारतीय लघु ईद्योग जिकास बैंक है;
(2) जजन िब्दों और ऄजभव्यजियों को आन जिजनयमों में प्रयिु और पठरभाजर्त नहीं ककया गया ह ैईनके ऄथग क्रमिः िही होंगे, जो ऄजधजनयमों में जिजनर्ददष्ट ककए गए हैं।
3.ऄजभलखेों की सलुभता
(1) ऄजधजनयम की धारा 42 की ईप-धारा (1) में संदर्भभतईधार लेन ेिाली संस्ट्था से संबंजधत ऄजभलेख ऄथिा ऄवय ककसी व्यजि से संबंजधत ऄजभलेख,जो ईि ईधार लनेे िाली संस्ट्था से ऊण सुजिधाएं लनेे का आच्छुक हो या ले चुका हो,जनम्नांककत प्रयोजनों के जलए लघ ुईद्योग बैंक के स्ट्ितंत्र ऄजभगम के ऄधीन होंग:े (ए) ऐसे ऄजभलेखों का जनरीिण करने हतेु;
(बी) ईि ऄजभलेख लघ ुईद्योग बैंक को ईपलब्ध करान ेहते ुनोठिस के माध्यम से जनदेजित करने पर;
(सी) अइबीसी की धारा 215 के प्रािधानों और ठरज़िग बैंक द्वारा समय-समय पर आस संबंध में जारी पठरपत्रों और ऄनुदेिों के ऄनुसार, सूचना-ईपयोजगता के संबंध में प्रस्ट्तुत की गइ ककसी भी जानकारी की प्राजप्त हतेु । [भाग III—खण् ड 4] भारत का राजपत्र : ऄसाधारण 3
(2) लघ ुईद्योग बैंक ईप-जिजनयम (1) के खंड (ए) के ऄधीन ऄपन ेएक या ऄजधक ऄजधकाठरयों द्वारा जनरीिण-कायग संपन्न करा सकता ह ैऔर ईधार लनेे िाली संस्ट्था ऐसे ऄजधकारी को िे सभी ऄजभलेख ईपलब्ध कराएगी, जो ऐसे ऄजधकारी द्वारा अिश्यक समझे जाएंगे।
(3) ईप-जिजनयम (1) के खंड (बी) के ऄतंगगत ऄजभलेख प्रस्ट्ततु करन ेके जलए लघ ुईद्योग बैंक द्वारा ककया गया ऄनुरोध ऐसे ईधार लेन े िाल े संस्ट्थान या व्यजि पर बाध्यकारी होगा और ऐसी ईधार लेन े िाली संस्ट्था या व्यजि,ईि ऄनुरोध की प्राजप्त की तारीख से पंद्रह कदनों के भीतर या लघ ुईद्योग बैंक द्वारा जनधागठरत ऐसी ककसी अग ेकी ऄिजध के भीतर, लघु ईद्योग बैंक द्वारा िांजछत तौर-तरीके के मुताजबक ईि ऄजभलेख ईपलब्ध कराएगा।
(4) ईप-जिजनयम (2) के ऄतंगगत ईपलब्ध कराइ गइ ऄजभलखेों की प्रजतयों को प्राजधकृत व्यजि द्वारा स्याजपत तथा हस्ट्तािठरत ककया जाएगा।
4.सचूना-ईपयोजगता पर सचूना का प्रस्ट्ततु ककया जाना
(1) ईधार लेन ेिाली संस्ट्था द्वारा ककसी व्यजि को दी गइ ऊण सुजिधाओं के जलए संपन्नककए गए ककसी भी लेन- देन संव्यिहार, जजसके जलए लघु ईद्योग बैंक द्वारा ऄनुमजत दी गइ ह,ै से संबंजधत सूचना, लघ ुईद्योग बैंक को अइबीसी की धारा 215 और ईसके ऄंतगगत सूचना-ईपयोजगता जिजनयमों में जनर्ददष्ट तौर-तरीके के ऄनुसार प्रस्ट्तुत की जाएगी।
(2) लघ ुईद्योग बैंक को ईधार लेने िाली ककवहीं संस्ट्था या व्यजि, जो ईधार लेन ेिाली संस्ट्था से ककसी भी ऊण- सुजिधा से लाभाजवित होन ेका आच्छुक ह ैया ईसका लाभ ईिा चुका है, से संबंजधत जानकारी स्ट्ितंत्र रूप से सुलभ होगी,भले ही िह जानकारी ककसी भी सूचना-ईपयोजगता पर ईपलब्ध हो या ककसी ईधार लेन ेिाली संस्ट्था या ककसी ऄवय व्यजि द्वारा प्रस्ट्तुत की गइ हो।
5.सचूना प्रस्ट्ततु करन ेमें चकू जहां ककसी ईधार लेन ेिाली संस्ट्था से जिजनयम 3 और 4 के ऄनुसार सूचना की प्रस्ट्तुजत ऄजनिायग हो और यकद िह संस्ट्था जिजनर्ददष्ट तरीके से और समयािजध के भीतर ऐसा करन ेमें जिफल रहती हतैो, ऐसी जिफलता को पनुर्भित्त करार और ऄवय प्रजतभूजत-दस्ट्तािेजों के जनयमों और ितों का ईल्लघंन माना जाएगाऔर आसके संबंध में लघ ु ईद्योग जिकास बैंक यथोजचत कारगिाइ कर सकेगा। एस. एन. ससह, मुख्य महाप्रबंधक [जिज्ञापन-III/4/ऄसा./656/2022-23] यह प्रमाजणत ककया जाता हकैक भारतीय लघु ईद्योग जिकास बैंक के जनदेिक मडंल न ेकदनांक 07 ऄगस्ट्त , 2021 को संपन्न ऄपनी बैिक में भारतीय लघु ईद्योग जिकास बैंक (ऄजभलेखों की सुलभता) जिजनयम, 2021 को ऄनुमोकदत और ऄगंीकृत ककया ह।ै संजय जैन, मुख्य महाप्रबंधक SMALL INDUSTRIES DEVELOPMENT BANK OF INDIA NOTIFICATION Lucknow, the 16th February, 2023 “Small Industries Development Bank of India (Access to Records) Regulations, 2021” F. No. RIMV-148/Regulations.—In exercise of the powers conferred by Sub-Section (1) and Clause (d) of Sub-Section (2) of Section 52 read with section 42 of the Small Industries Development Bank of India Act, 1989, (39 of 1989), the Board of Directors of the Small Industries Development Bank of India hereby makes the following Regulations, namely:— 4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4]
1. Short title and commencement
(1) These regulations may be called the Small Industries Development Bank of India (Access to Records) Regulations, 2021.
(2) They shall come into force on the date of their publication in the Official Gazette.
(3) These Regulations shall apply to,—
(a) any borrowing institution which seeks to avail or has availed any credit facilities from the Small Industries Bank;
(b) any person who seeks to avail or has availed of any credit facilities from such borrowing institution at clause (a).
2. Definitions.
(1) In these Regulations, unless the context otherwise requires,—
(a) “Act” means the Small Industries Development Bank of India Act, 1989 (39 of 1989);
(b) "Board" means the Board of Directors of the Small Industries Bank constituted under the Act;
(c) "Borrowing Institution" means any State Financial Corporation, State Industrial Development Corporation, State Small Industries Corporation, National Small Industries Corporation, Scheduled Bank, State Cooperative Bank, any other bank or such other financial institutions, approved by the Board for granting of loans or advances by Small Industries Bank and which seeks to avail or has availed any credit facilities from Small Industries Bank;
(d) "IBC" means the Insolvency and Bankruptcy Code, 2016 (31 of 2016);
(e) "Information" means the information as defined in clause (h) of sub-regulation (1) of regulation 2 of the Insolvency and Bankruptcy Board of India (Information Utilities) Regulations, 2017;
(f) "Information Utilities Regulations" means Insolvency and Bankruptcy Board of India (Information Utilities) Regulations, 2017;
(g) "Information Utility" means an Information Utility as defined in clause (21) of section 3 of the Insolvency and Bankruptcy Code, 2016;
(h) "Records" means documents, manuscript, data, information and files kept in writing or stored in electronic form in media, magnetic, optical, computer memory, micro film, computer generated micro fiche or similar device that provide evidence of or summarise business transactions including, —
(i) invoices, receipts, subsidiary ledgers, the general ledger, the trial balance, income statement, balance sheet, statement of cash flows and any other information or document deemed necessary by Small Industries Bank;
(ii) details of credit facilities sought or availed by any person from the borrowing institution and the securities held or which may be held by such borrowing institution, on account of any transaction in respect of which accommodation has been granted by the Small Industries Bank;
(iii) information as defined in clause (e);
(i) "Reserve Bank" means the Reserve Bank of India constituted under the Reserve Bank of India Act, 1934 (2 of 1934);
(j) "Small Industries Bank" means Small Industries Development Bank of India established under the Act;
(2) Words and expressions used and not defined in these regulations but defined in the Act shall have the meanings respectively assigned to them in the Act.
3. Access to Records.
(1) The records, of the borrowing institution or any person who seeks to avail or has availed of any credit facilities from such borrowing institution, referred to under sub-section (1) of section 42 of the Act, may be freely accessed by the Small Industries Bank by:
(a) causing inspection of such records;
(b) directing by way of notice for furnishing of such records to Small Industries Bank;
(c) accessing the information submitted to any of the Information Utilities in accordance with the provisions of section 215 of the IBC, and the circulars and instructions of the Reserve Bank, as issued in this regard from time to time.
https://www.accountingtools.com/articles/2017/11/30/business-transaction [भाग III—खण् ड 4] भारत का राजपत्र : ऄसाधारण 5
(2) Small Industries Bank may, by one or more of its officers, cause an inspection, under clause (a) of subregulation (1) and the borrowing institution shall produce to such officer, all the records deemed necessary by such officer.
(3) The requisition by Small Industries Bank for furnishing records, under clause (b) of sub-regulation (1), shall be binding on such borrowing institution or person, and such borrowing institution or person shall furnish the same, in such form and manner as desired by Small Industries Bank, within fifteen days from the date of receipt of such requisition or within such further period as may be granted by Small Industries Bank.
(4) Copies of the records furnished under sub-regulation (2) shall be verified and signed by the authorised person.
4. Submission of Information with Information Utility.
(1) The borrowing institution shall submit to the Small Industries Bank, the information in relation to credit facilities granted by the borrowing institution to any person on account of any transaction, in respect of which accommodation has been granted by the Small Industries Bank, through an Information Utility in the form and manner as prescribed in section 215 of the IBC and the Information Utilities Regulations thereunder.
(2) Small Industries Bank shall have free access to the information, pertaining to the borrowing institution or any person who seeks to avail or has availed of any credit facilities from the borrowing institution, available with any Information Utility, whether submitted by the borrowing institution or by any other person.
5. Default in furnishing information.
Where a borrowing institution is required to furnish information under regulation 3 and 4, fails to do so in the manner and within period specified, such failure shall be treated as a breach of terms and conditions of the refinancing agreement and other security documents, enabling Small Industries Bank to take such action as it may deem fit.
S N SINGH, Chief General Manager [ADVT.-III/4/Exty./656/2022-23] Certified that the Board of Directors of Small Industries Development Bank of India in its meeting held on 7 th August 2021 has approved and adopted the Small Industries Development Bank of India (Access to Records) Regulations, 2021.
SANJAY JAIN, Chief General Manager Uploaded by Dte. of Printing at Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064 and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.
2023-02-25T09:26:23+0530 MANOJ KUMAR VERMA